Banking assegna a ogni conto bancario o di cassa uno spazio in Relatixwork e un collegamento esclusivo al piano dei conti. Importi dell’estratto, saldi contabili e cambi di riferimento indicano la propria origine, così l’amministrazione può capire da dove arriva ogni cifra.
Un conto finanziario, un collegamento contabile
Il modulo Aggiungi conto crea un conto bancario o di cassa, con CHF selezionato inizialmente. Le sole valute ammesse per i conti sono CHF, EUR, USD e GBP. Questo non limita i Paesi verso cui l’azienda paga né le valute originali dei pagamenti.
Ogni conto è collegato in modo esclusivo a un conto degli attivi di quattro cifre, da 1000 a 1999. Una cassa crea un nuovo numero libero. Per una banca si può creare un conto oppure sceglierne uno compatibile già esistente e non assegnato, indicando l’IBAN reale.
Importare l’estratto conservando la fonte
Apri il conto bancario, carica il file XML camt.053, controlla l’anteprima e conferma. L’applicazione verifica che IBAN e valuta dell’estratto corrispondano al conto scelto. Il file originale e le transazioni contabilizzate dalla banca rimangono nello storico delle importazioni.
I controlli distinguono consegne ripetute da operazioni diverse con lo stesso importo. Le registrazioni aggregate conservano i dettagli senza sommare due volte il totale del gruppo. I movimenti attendono classificazione e riconciliazione: il caricamento non registra da solo spese, non salda fatture e non modifica il saldo contabile.
Conservare il cambio effettivamente fornito dalla banca
Un pagamento originariamente in un’altra valuta conserva l’addebito o l’accredito nella valuta del conto. Quando presenti nel file, importi originali, cambio della banca, valute di origine e destinazione, data e riferimento vengono mantenuti e si possono consultare senza modificarli manualmente.
Un conto CHF può quindi contenere un pagamento originariamente in lei rumeni. Relatixwork conserva l’importo in CHF contabilizzato dalla banca e i dettagli originali disponibili. Il cambio bancario non viene sostituito dalla quotazione della dashboard. Se manca un tasso di cambio esplicito, l’assenza viene indicata.
Leggere saldi e cambi con le rispettive date
Il saldo dell’estratto mostra la chiusura comunicata dalla banca nella valuta del conto e con la relativa data. Il saldo contabile deriva dalle registrazioni già effettuate e dai saldi riportati, in CHF. Impostazioni mancanti o un riporto non aggiornato sono segnalati.
La dashboard mostra automaticamente quanto vale 1 CHF in EUR, USD e GBP, con fonte e aggiornamento. Questi cambi giornalieri derivati dalla BCE sono di sola lettura e non riscrivono i movimenti. I collegamenti diretti alle banche richiederanno un’integrazione futura e l’autorizzazione aziendale; il caricamento camt.053 è già disponibile.
